- Специальный корреспондент
Регулятор расширяет арсенал: новый метод против похитителей денег граждан.
Центробанк России усилит борьбу с так называемыми дропами второго уровня — участниками мошеннических схем, на банковские карты которых выводятся средства, похищенные у граждан. Об этом директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на конференции «Антифродум 2025».
Дропами называют банковских клиентов, через чьи карты совершаются сомнительные или мошеннические операции. Такие карты используются для аккумулирования и обналичивания похищенных средств, а также для переводов в адрес теневого бизнеса. Совместно с Росфинмониторингом и коммерческими банками ЦБ запуск платформы для обмена информацией о физических лицах, подозреваемых в дропперстве. Также обсуждается возможность предоставить банкам право отказывать в обслуживании лиц из этой базы.
Уваров напомнил, что в рамках закона № 369-ФЗ уже действует механизм «периода охлаждения», в рамках которого ежемесячно приостанавливается около 300 тысяч переводов. Кроме того, регулятор блокирует карты, а также может фиксировать связанные операции, внося их реквизиты в специальную базу.
Центробанк уже протестировал этот подход с рядом крупных банков. Теперь планируется распространить его на дропов второго уровня. Информация о таких клиентах будет включаться в базу после совершения операции. Сначала механизм будет применяться в рамках Системы быстрых платежей (СБП), а затем может быть реализован и по операциям с банковскими картами. По словам Уварова, задача — сделать так, чтобы дропам второго уровня стало максимально неудобно продолжать такую деятельность.
Он также пояснил, как устроены мошеннические цепочки: дропами первого уровня считаются те, на чьи счета жертвы переводят деньги напрямую. Эти участники либо сразу обналичивают средства, либо переводят их дальше. В этом случае деньги получают дропы второго уровня. Таких звеньев в цепочке может быть несколько — три, четыре и более, в зависимости от схемы.
Центробанк России усилит борьбу с так называемыми дропами второго уровня — участниками мошеннических схем, на банковские карты которых выводятся средства, похищенные у граждан. Об этом директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на конференции «Антифродум 2025».
Дропами называют банковских клиентов, через чьи карты совершаются сомнительные или мошеннические операции. Такие карты используются для аккумулирования и обналичивания похищенных средств, а также для переводов в адрес теневого бизнеса. Совместно с Росфинмониторингом и коммерческими банками ЦБ запуск платформы для обмена информацией о физических лицах, подозреваемых в дропперстве. Также обсуждается возможность предоставить банкам право отказывать в обслуживании лиц из этой базы.
Уваров напомнил, что в рамках закона № 369-ФЗ уже действует механизм «периода охлаждения», в рамках которого ежемесячно приостанавливается около 300 тысяч переводов. Кроме того, регулятор блокирует карты, а также может фиксировать связанные операции, внося их реквизиты в специальную базу.
Центробанк уже протестировал этот подход с рядом крупных банков. Теперь планируется распространить его на дропов второго уровня. Информация о таких клиентах будет включаться в базу после совершения операции. Сначала механизм будет применяться в рамках Системы быстрых платежей (СБП), а затем может быть реализован и по операциям с банковскими картами. По словам Уварова, задача — сделать так, чтобы дропам второго уровня стало максимально неудобно продолжать такую деятельность.
Он также пояснил, как устроены мошеннические цепочки: дропами первого уровня считаются те, на чьи счета жертвы переводят деньги напрямую. Эти участники либо сразу обналичивают средства, либо переводят их дальше. В этом случае деньги получают дропы второго уровня. Таких звеньев в цепочке может быть несколько — три, четыре и более, в зависимости от схемы.
