Общество И обратилось в суд с заявлением о признании незаконным бездействия банка «Открытие», выразившегося в неисполнении постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника.
Первая инстанция: удовлетворить требования общества частично.
Вторая инстанция: поддержать первую.
Кассация: отменить решение первой инстанции.
Что случилось?
Судебным приказом с общества М в пользу компании И взыскан долг по договору в размере 70 000 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 400 рублей. Возбуждено исполнительное производство, постановление о взыскании направлено в банк должника — ФК Открытие. На основании постановления судебного пристава-исполнителя банк сформировал инкассовое поручение, которое по причине недостаточности денежных средств поместил в очередь неисполненных в срок распоряжений к счету должника в составе 4 группы очередности.
Одновременно банком приостановлено исполнение этого же судебного приказа в соответствии с положениями пункта 5 статьи 7.7 закона № 115-ФЗ, поскольку незадолго до этих событий от Банка России получена информация об отнесении общества М к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.
Полагая, что банк в отсутствие правовых оснований не совершил действия по списанию денежных средств с расчетного счета должника, общество И обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании бездействия банка незаконным.
Суд первой инстанции исходил из того, что 115-ФЗ для целей исполнения инкассо не должно было препятствовать.
Но суд кассационной инстанции не усмотрел оснований для удовлетворения требований общества. Как указал суд, в связи с отнесением должника к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, кредитная организация в силу предписаний закона № 115-ФЗ не проводит операции со счета, а возможность осуществить такое списание со счета должника по исполнительным документам возникает только после его исключения из ЕГРЮЛ.
А что Верховный суд?
Вот тут практически сенсация. Давайте читать вместе.
Вступившие в законную силу постановления федеральных судов и мировых судей являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, других физических и юридических лиц и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории России.
Банк не вправе не исполнить такой исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя, по основаниям, связанным с применением правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с законом № 115-ФЗ.
В рассматриваемом Деле получилось так: банк посчитал возможным не исполнять требование о перечислении денежных средств, содержащееся в судебном акте, приостановив его исполнение и ссылаясь при этом на отнесение должника к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, что в силу статьи 7.7 закона № 115-ФЗ позволяет осуществлять списание денег с его счета по исполнительным документам только после его исключения из ЕГРЮЛ.
Закон № 115-ФЗ не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Данный закон направлен на совершенствование национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Исключение должника из ЕГРЮЛ может происходить сколь угодно долго и общество И не может повлиять на наступление этого события. Так что оснований для неисполнения постановления пристава у банка Открытие нет.
Интересно, что будет делать законодатель в этой связи? Отменят норму в законе, согласно которой списания по исполнительным листам со счетом сомнительных клиентов банков возможно только после их исключения из ЕГРЮЛ?
Для любителей почитать первоисточник:
Первая инстанция: удовлетворить требования общества частично.
Вторая инстанция: поддержать первую.
Кассация: отменить решение первой инстанции.
Что случилось?
Судебным приказом с общества М в пользу компании И взыскан долг по договору в размере 70 000 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 400 рублей. Возбуждено исполнительное производство, постановление о взыскании направлено в банк должника — ФК Открытие. На основании постановления судебного пристава-исполнителя банк сформировал инкассовое поручение, которое по причине недостаточности денежных средств поместил в очередь неисполненных в срок распоряжений к счету должника в составе 4 группы очередности.
Одновременно банком приостановлено исполнение этого же судебного приказа в соответствии с положениями пункта 5 статьи 7.7 закона № 115-ФЗ, поскольку незадолго до этих событий от Банка России получена информация об отнесении общества М к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.
Полагая, что банк в отсутствие правовых оснований не совершил действия по списанию денежных средств с расчетного счета должника, общество И обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании бездействия банка незаконным.
Суд первой инстанции исходил из того, что 115-ФЗ для целей исполнения инкассо не должно было препятствовать.
Но суд кассационной инстанции не усмотрел оснований для удовлетворения требований общества. Как указал суд, в связи с отнесением должника к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, кредитная организация в силу предписаний закона № 115-ФЗ не проводит операции со счета, а возможность осуществить такое списание со счета должника по исполнительным документам возникает только после его исключения из ЕГРЮЛ.
А что Верховный суд?
Вот тут практически сенсация. Давайте читать вместе.
Вступившие в законную силу постановления федеральных судов и мировых судей являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, других физических и юридических лиц и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории России.
Банк не вправе не исполнить такой исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя, по основаниям, связанным с применением правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с законом № 115-ФЗ.
В рассматриваемом Деле получилось так: банк посчитал возможным не исполнять требование о перечислении денежных средств, содержащееся в судебном акте, приостановив его исполнение и ссылаясь при этом на отнесение должника к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, что в силу статьи 7.7 закона № 115-ФЗ позволяет осуществлять списание денег с его счета по исполнительным документам только после его исключения из ЕГРЮЛ.
Закон № 115-ФЗ не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Данный закон направлен на совершенствование национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Исключение должника из ЕГРЮЛ может происходить сколь угодно долго и общество И не может повлиять на наступление этого события. Так что оснований для неисполнения постановления пристава у банка Открытие нет.
Интересно, что будет делать законодатель в этой связи? Отменят норму в законе, согласно которой списания по исполнительным листам со счетом сомнительных клиентов банков возможно только после их исключения из ЕГРЮЛ?

Для просмотра ссылки необходимо нажать
Вход или Регистрация
Для просмотра ссылки необходимо нажать
Вход или Регистрация