Как не утонуть в налогах в 2025 году: инструкция по спасению бизнеса

[Собака]

Налоговая реформа 2025 года поставила бизнес перед сложным выбором. Дробиться больше нельзя. Общая система налогообложения (ОСН) – слишком дорого. А УСН теперь с НДС (и без права на вычет), что делает её значительно менее выгодной.Что делать?

Структурировать бизнес. Это не просто красивая фраза, а конкретные действия, которые помогут снизить налоговую нагрузку, избежать претензий налоговой и не потерять все, что наработано годами.

Что такое структурирование бизнеса и зачем оно нужно​

Раньше, если у компании возникали налоговые риски (например, ожидалась выездная проверка), бизнес просто «переводили» на новую фирму. Но этот метод имел кучу минусов:

• Нужно было заново получать лицензии и разрешения.
• Терялась деловая репутация старой компании.
• При покупке готовой фирмы можно было получить в «наследство» проблемы – долги, налоговые разрывы и прочие «сюрпризы».

Теперь, с налоговой реформой, старые компании не обязательно бросать – есть налоговая амнистия, которая позволяет легализовать бизнес, если его правильно структурировать.
Вместо того чтобы просто закрывать компанию и открывать новую, предприниматели теперь могут законно выстроить новую структуру бизнеса, которая будет оптимальна с точки зрения налогов и не вызовет претензий налоговой.

А может, не надо? Будем платить все налоги в лоб​

Некоторые предприниматели считают, что можно просто смириться с реформой и платить все налоги, как есть.
Но стоит ли оно того? Считаем:

• Сейчас компания на УСН платит 6% с доходов.
• С 2025 года, если отказаться от дробления, налог на прибыль вырастет до 25%, плюс появится НДС.
• В итоге налоговая нагрузка составит 45% вместо 11% (если правильно спланировать бизнес).

Разница очевидна.
Именно поэтому структурирование бизнеса – это необходимость, а не прихоть.

Что сделать сейчас, чтобы налоги не задавили бизнес?​

1. Проанализировать, какие у бизнеса налоговые риски​

Понять, есть ли признаки дробления и какие у компании перспективы с точки зрения налоговой нагрузки.
Для этого нужно:

• Оценить, есть ли риск переквалификации бизнеса в «дробление».
• Просчитать, какую налоговую нагрузку сможет выдержать бизнес.
• Определить, какие варианты налогообложения будут оптимальны.

2. Разработать новую бизнес-структуру​

Она должна:
✔ Соответствовать требованиям налоговой и суда.
✔ Исключать риски дробления.
✔ Оптимизировать расходы.
Для этого стоит обратиться к экспертам, которые помогут выстроить прозрачную и законную структуру бизнеса без риска доначислений.

3. Подготовить правильные договоры​

Это важно не только для налоговой безопасности, но и для эффективной работы бизнеса. Грамотные договоры помогают:
✔ Легально снизить налоги.
✔ Обосновать все бизнес-процессы перед налоговой.
✔ Исключить лишние риски.
Важно! Договоры не должны содержать признаков трудовых отношений, если вы работаете с самозанятыми, ИП или подрядчиками.

4. Провести внутренний аудит документов​

Налоговая реформа означает, что проверять будут всех – и малый, и крупный бизнес. Поэтому сейчас нужно:

• Проверить, как оформлены сделки внутри группы компаний.
• Убедиться, что все договоры и счета-фактуры соответствуют требованиям.
• Оптимизировать движение денежных средств между компаниями.

5. Контролировать налоги и отчётность​

С 2025 года налоговая нагрузка вырастет, и компании должны быть к этому готовы.
Что это значит:

• Важно заранее планировать налоговые платежи.
• Проверять, все ли налоговые вычеты используются.
• Следить за изменениями в законодательстве.

Без этого есть риск столкнуться с претензиями налоговой, штрафами и доначислениями.

Вывод​

Налоговая реформа – это не просто очередные изменения, а глобальная перестройка бизнеса. Если не подготовиться, налоговая нагрузка может вырасти почти в 5 раз.
Но если правильно выстроить бизнес, можно:
Легально минимизировать налоги.
Избежать претензий налоговой.
Сохранить и развивать компанию без страха перед проверками.
Выбор за вами: ждать, пока налоги добьют бизнес, или действовать уже сейчас.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация